Vi bekrefter hvem spillerne våre er, overvåker transaksjoner og rapporterer mistenkelig aktivitet for å forebygge hvitvasking. Instant Casino følger internasjonale standarder mot hvitvasking og en Kjenn Din Kunde-prosess, laget for å motvirke ulovlig virksomhet som hvitvasking, terrorfinansiering og svindel. Identitetsverifisering er en obligatorisk del av å bruke plattformen.
Dette er ikke avkrysning for syns skyld. Kontrollene beskytter spillere, holder plattformen ren og er et vilkår i lisensen vår. Nedenfor setter vi opp hva vi gjør og hva det betyr for deg.
Målene med retningslinjene
Vi bruker strenge interne kontroller og oppfyller våre rettslige plikter for å avdekke og forebygge økonomisk kriminalitet. Hovedmålene er enkle å slå fast:
- Identifisere og overvåke mistenkelig finansiell aktivitet
- Bekrefte opprinnelsen til midler som settes inn på spillerkontoer
- Rapportere mistenkelig eller høyrisikoaktivitet til rette myndigheter
- Blokkere kontoer der det foreligger mistanke om ulovlig bruk
Hvert av disse finnes fordi forebygging virker bedre enn reaksjon. Å fange opp et forhold ved innskuddet beskytter alle, også spilleren hvis konto ellers kunne blitt misbrukt. Ingenting av det er ment å bremse vanlig spill.
Verifiseringsprosessen
For å følge gjeldende regler bekrefter vi identiteten til hver spiller ved registrering eller under kontokontroller. Prosessen omfatter et kort sett med dokumenter:
- Et gyldig identitetsdokument, som pass, nasjonalt ID-kort eller førerkort
- Bekreftelse på bostedsadresse, for eksempel en fersk regning fra de siste tre månedene
- Ytterligere dokumentasjon der risikonivå eller transaksjonsvolum tilsier det
Å oppgi riktige opplysninger fra start gjør dette raskere, og det trenger sjelden å gjentas når det først er gjort. Der en manuell gjennomgang kreves, kan det ta noe lenger, og vi sier fra i stedet for å la deg lure. Verifisering beskytter kontoen din like mye som den beskytter plattformen.
Hva du samtykker til
Ved å bruke Instant Casino godtar du noen tydelige forpliktelser. Disse er ikke skjult i liten skrift, og de følger direkte av reglene vi opererer under:
- Å følge gjeldende lover og våre interne rutiner mot hvitvasking
- Å bekrefte at innskutte midler stammer fra lovlige kilder
- Å fremlegge ethvert dokument som etterspørres ved verifisering
- Å godta en midlertidig sperring av kontoen ved mistanke om ulovlig aktivitet
En sperring under gjennomgang er en forholdsregel, ikke en dom. Den lar oss undersøke et forhold ordentlig i stedet for å overse det, og en legitim konto gjenopprettes når gjennomgangen er ferdig. Samarbeid gjør den prosessen kort.
Databehandling og overvåking
Vi lagrer alle verifiseringsfiler sikkert, i tråd med personvernlovgivningen. Kontoaktivitet gjennomgås jevnlig, og i den forbindelse gjør vi følgende:
- Sammenligner personopplysninger mot internasjonale kontrollister
- Dokumenterer verifiseringsresultater for regulatoriske revisjoner
- Bruker forsterket overvåking på høyrisikoprofiler
Hvert steg loggføres slik at prosessen kan etterprøves. Overvåkingen er innrettet mot risiko, ikke mot vanlig spill, slik at en spiller med normal aktivitet sjelden merker den. Utslag som skiller seg ut, som uvanlig store eller hyppige transaksjoner, kan utløse en nærmere kontroll, der vi kan be om ytterligere dokumentasjon for å utelukke misbruk.
Behandlingen følger personopplysningsloven og personvernforordningen GDPR, med Datatilsynet som tilsynsorgan i Norge. Hvordan dataene dine behandles ellers, står i personvernerklæringen. Verifiseringsdata beholdes bare så lenge reglene krever.
Tilsyn og lisens
Instant Casino opererer under en lisens fra Curaçao eGaming, nummer OGL/2024/1788/1030, og rutinene mot hvitvasking følger av de vilkårene. Dette er en internasjonal lisens, og det er verdt å være presis: i Norge er pengespill underlagt et statlig monopol, og en Curaçao-lisens gir ikke rett til å tilby pengespill rettet mot norske spillere.
Vi sier dette rett ut fordi ærlighet om regulering hører sammen med ærlighet om etterlevelse. Spørsmål om kontrollene beskrevet her kan tas opp med kundestøtten, og vi forklarer gjerne et steg fremfor å la deg lure på hvorfor det finnes. Tjenesten er kun for personer over 18 år.
